三井物産デジタル・アセットマネジメントが提供する不動産小口化商品「オルタナ」は、機関投資家だけでなく個人投資家も利用できる仕組みを採用しています。ここでは、本商品の特徴や利用者の口コミ、会社としての魅力について紹介します。
オルタナは、上場株式や債券とは異なり、不動産やインフラ資産などに投資できるサービスです。上場株式や債券以外への投資は「オルタナティブ投資」と呼ばれ、株式市場の変動の影響を受けにくいとされています。ポートフォリオに組み入れることで、資産運用の安定性や分散を検討する選択肢の一つとなります。
オルタナでは、不動産や通信インフラ、航空機、船舶など、実物資産を中心に取り扱っています。これらの資産は市場の動向により変動する可能性があるものの、長期的な運用を目的とする商品設計がなされています。
口座開設に必要な手続きは短時間で完了し、郵送でのやり取りは不要です。手続きの多くをスマートフォン上で完結できる仕組みが整えられています。毎月オンラインで運用レポートを確認できるほか、分配金の処理や確定申告にも対応した特定口座（源泉徴収あり）を利用できます。
口座開設から運用までの流れがオンラインで完結するため、初めての方にも手続きの手間を軽減する設計となっています。
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三井物産デジタル・アセットマネジメントでは、「眠れる銭をActivateせよ」を経営理念として掲げています。預金などで眠っている資金を経済活動に循環させるため、デジタルの力で資産運用に関する負担の軽減や効率化を目指しています。
アセットマネジメント事業では、物件の管理や運営を積極的にDX化し、収益の最大化を目指しているのが特徴です。デジタルによる管理・運営により、データに基づいた迅速な判断やレポーティングを実施しています。
ファンド運用や信託関連の分野にもDXを取り入れ、透明性と効率性を意識した運用体制を構築。テクノロジーと資産運用を組み合わせた仕組みを構築し、個人投資家も参加できる投資環境づくりを進めています。
不動産やインフラ資産は個人で直接投資することが難しい場合もありますが、オルタナでは少額単位で投資できる仕組みを採用しています。デジタル証券を活用し、手続きの多くをスマートフォンで行える設計が特徴です。長期運用を前提とした仕組みで、個人投資家にも利用されているサービスです。
当サイトでは、相続対策にも備えながら資産運用したい方に向けて、特徴別に不動産小口化商品をご紹介しています。相続対策も視野に入れながらお金を増やしていきたい方は、ぜひ参考にしてください。
資産運用しながら相続対策もできる
おすすめ不動産小口化商品の会社（商品）一覧
その他利回りの高い他社商品に目移りしたが、三井物産の名のもとに投資中
各案件ではなく社名の信用力に投資しており、銀行の定期預金よりは利回りよい定期預金くらいの認識で託している
（後略）
| 本社所在地 | 東京都中央区日本橋堀留町1-9-8 人形町PREX4F |
|---|---|
| 公式サイトURL | https://alterna-z.com/ |
| 電話番号 | 公式HPに記載なし |
※選定基準：国土交通省が出している「不動産特定共同事業者許可一覧」（https://www.mlit.go.jp/tochi_fudousan_kensetsugyo/tochi_fudousan_kensetsugyo_tk5_000001_00014.html）の中で、第一号事業または第二号事業をもっていて、一都三県の物件を扱う業者のうち、任意組合型の不動産小口化商品を扱う会社の中から、下記の理由で選定。
・湘南ユーミーまちづくりコンソーシアム...安定性の高い住居系の物件を扱う中で、100万円からの少額投資に対応、かつ運用実績(分配率)を明記していてその最低利率が最も高い(実績:3.25%~4.29%)
・青山財産ネットワーク...唯一都心3区(千代田区・港区・中央区)すべての物件を扱う
・東急リバブル...グループを含む2023年度賃貸管理戸数が最も多い。
※1参照元:湘南ユーミーまちづくりコンソーシアム公式HP（https://www.you-me-machidukuri.co.jp/machishare/）
※2参照元:全国賃貸住宅新聞（https://www.zenchin.com/news/2023150.php）
